Goldman pochte over instorten Amerikaanse huizenmarkt

New York, 26 april. Bestuurders van zakenbank Goldman Sachs pochten onderling dat ze „serieus veel geld” verdienden aan de ineenstorting van de Amerikaanse huizenmarkt, terwijl daarbij de basis werd gelegd voor de financiële crisis.

Dat blijkt uit interne e-mails die dit weekeinde openbaar zijn gemaakt door de Senaatscommissie in Washington die onderzoek doet naar de bank.

De opmerkingen in de correspondentie bij Goldman lijken haaks te staan op eerdere uitlatingen dat de huizencrisis de bank geld kostte. De berichten van de machtige bank zijn in ieder geval schadelijk voor het aanzien van de financiële sector; mogelijk is er ook sprake van strafbare feiten.

„Natuurlijk wisten we de hypotheekrotzooi niet te ontwijken”, schreef Lloyd Blankfein, de topman van Goldman Sachs, in november 2007. „We hebben geld verloren, en toen meer verdiend dan we kwijtraakten dankzij onze shorts.” Shorts zijn investeringen die er op gokken dat financiële transacties negatief uitpakken.

Strijd tussen Senaat en Goldman

Het gedrag van zakenbanken tijdens de malaise op de huizenmarkt, die leidde tot de financiële crisis, speelt een doorslaggevende rol in het debat over nieuwe financiële regelgeving. Volgens voorstanders van verregaande regels laten de banken met hun gedrag zien dat ingrijpend toezicht noodzakelijk is.

Met de publicatie van de e-mails is de strijd tussen de Senaatscommissie en de bank in het openbaar gekomen. Morgen moeten Blankfein en zes van zijn werknemers voor de commissie verschijnen. Op de achtergrond van de hoorzitting speelt de aanklacht van beurstoezichthouder SEC. Die beschuldigt de bank, de meest winstgevende instelling op Wall Street ooit, ervan beleggers onjuist te hebben voorgelicht.

Goldman Sachs reageerde dit weekend direct met een tegenbeschuldiging. De commissie zou een onevenwichtige selectie uit de verstrekte twintig miljoen e-mails hebben gepresenteerd. Ook worden volgens de bank „al conclusies getrokken voordat de hoorzitting zelfs maar is begonnen”. Opvallend is dat Fabrice Tourre, de 31-jarige en voorheen onbekende handelaar van Goldman Sachs, ook moet verschijnen voor de commissie. Hij is als enige persoonlijk genoemd in de aanklacht van de SEC.

Aanjagers van de crisis

Carl Levin, voorzitter van de Senaatscommissie, plaatste de e-mails dit weekend op de website van de commissie en zegt dat duidelijk is dat het bedrijf „veel geld verdiende door te wedden op de neergang van de hypotheekmarkt”. Volgens Levin waren banken zoals Goldman Sachs meer dan „eenvoudige marktpartijen”; ze waren ook „in hun eigen belang opererende aanjagers van risicovolle en gecompliceerde financiële opzetjes die de crisis deden ontstaan”.

Vanwege de grote belangen van de verhoren worden nu al vergelijkingen getrokken met de verhoren door het congres tijdens de Grote Depressie. Toen werd met name bankier J. P. Morgan aangevallen. Dat leidde tot nieuwe wetgeving.

De Senaatscommissie die de verhoren leidt (Permanent Subcommittee on Investigations), heeft onder het huidige voorzitterschap naam gemaakt met geruchtmakende onderzoeken naar de relatie tussen bankiers en de boekhoudfraude bij energiebedrijf Enron en de wijze waarop Saddam Hussein het olie-voor-voedsel-programma van de VN misbruikte.